Personne aisée et bien établie

Vous avez entre 35 et 55 ans et vous êtes marié. Vous êtes un professionnel ou un propriétaire d’entreprise. Vous vous attendez à une approche professionnelle, reposant sur la planification et axée sur vos objectifs financiers. Vous avez également besoin d’aide pour tirer parti d’occasions fiscalement avantageuses et vous reconnaissez qu’une équipe de spécialistes vous serait d’un grand secours pour évaluer vos besoins financiers.

La possibilité que vos actifs ne vous procurent pas suffisamment de liquidités pour combler vos différents besoins, si vous ou votre conjoint étiez frappé d’invalidité notamment, vous inquiète. Un de vos principaux objectifs est de parer aux besoins futurs de vos enfants ou petits-enfants. Vous êtes probablement propriétaire d’une résidence secondaire ou souhaitez vous assurer que vos projets de voyage ne compromettront pas votre indépendance financière.

Vos besoins sont peut-être les suivants :

• assurer un prêt hypothécaire, une entreprise ou d’autres prêts;
• vous procurer, à vous et à votre conjoint, une source complémentaire de revenu de retraite fiscalement avantageuse;
• veiller à préserver le style de vie de votre conjoint;
• faire en sorte que l’impôt sur votre succession soit payé afin de préserver le patrimoine que vous transmettrez à vos héritiers;
• fournir les ressources permettant d’assurer l’avenir de vos enfants et petits-enfants;
• faire un legs à vos héritiers ou à l’organisme de bienfaisance de votre choix;
• satisfaire aux besoins de sécurité financière de votre entreprise.

Voici comment notre assurance-vie peut vous aider :

• L'assurance-vie permanente vous permet de constituer une épargne grâce à vos primes, que vous pouvez utiliser pour répondre à des besoins financiers futurs ou pour saisir les occasions qui se présenteront au cours de votre vie.
• Certaines polices d'assurance-vie permanente comportent une valeur de rachat qui peut croître au fil du temps, à des conditions fiscalement avantageuses, et vous aider ainsi à financer un projet professionnel, un congé sabbatique ou votre retraite.
• Une police d'assurance-vie permanente est un moyen idéal d’épargner à des conditions fiscalement avantageuses de votre vivant et de faire un don substantiel, hors succession, à vos héritiers ou à l’organisme de bienfaisance qui vous tient à cœur.
• Si vous êtes propriétaire d’entreprise, une police d'assurance-vie permanente peut contribuer à la pérennité de votre entreprise après votre décès ou celui d’un associé ou d’un employé clé.
• Le produit d’une police d'assurance-vie permanente peut fournir à vos héritiers ou à votre succession les liquidités nécessaires au paiement des derniers impôts, des gains en capital et des coûts de règlement, de façon à préserver au maximum le patrimoine que vous souhaitez transmettre.
• L'assurance-vie temporaire peut vous faire réaliser des économies en vous procurant une protection supérieure à un coût plus modique et en vous offrant la souplesse d’une transformation en assurance-vie permanente dans l’avenir.